Выдаваемый документ: Сертификат установленного образца
Содержание мероприятия:
- Основания идентификации клиентов – рекомендации FATF и международных организаций. Риск-ориентированный подход.
- Основания идентификации клиентов в Российской Федерации
- Порядок и процедуры идентификации:
— Объекты идентификации (кого, как идентифицировать) клиент, представитель, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец (как выявлять и как идентифицировать?)
— Сведения для идентификации физических лиц, юридических лиц, иностранных образований без юридического лица (что делать с ИП?)
— Источники сведений для идентификации и обновления сведений
— Дополнительные сведения по идентификации, установленные в Положении ЦБР № 499-П (порядок сбора сведений, подтверждения подлинности, фиксирования)
— Сведения о целях установления отношений, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации, источниках средств клиентов (как собирать сведения с минимальными издержками и рисками?)
— Обновление сведений (сроки, порядок, что делать, если обновление сведений невозможно провести или закончить?)
— Проверка достоверности сведений (как в каких случаях проверить? источники информации, что делать, если проверка на действительность дала отрицательный результат?)
— Местонахождение органа управления юридического лица.
— Местожительства и местопребывания физического лица.
— Анкета (досье) клиента — формы, порядок составления, какие сведения необходимо включать в анкеты клиентов, представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев?
— Нужен ли ИНН физического лица при идентификации? О способах получения и проверки ИНН. NEW
— Можно ли заменить выписку из реестра акционеров справкой клиента или вопросником, составленным по правилам Банка? NEW - Упрощенная идентификация (УПРИД):
— операции, при которых возможен УПРИД
— способы проведения УПРИД - Операции без идентификации
- Требование личного присутствия при открытии счета (физ. лица, юр. Лица) – когда можно не выполнять
- Особый режим идентификации при операциях с банковскими (платежными) картами. Нужно ли фиксировать в анкете клиента коды (пароли) банковской (платежной) карты? NEW
- Особенности идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства (проблемы с действительностью миграционной картой? нужен ли патент?)
- Особенности идентификации граждан РФ по загранпаспорту
- Критерии сомнительного клиента, особенности при установлении отношений, особенности при обслуживании.
- Особенности идентификации через финансовых посредников (кто, кому может поручить идентификацию? операции, при которых допускается использование финансовых посредников).
- Особые меры при идентификации ПДЛ (кто такие ИПДЛ, МПДЛ и РПДЛ)
- Оценка рисков ОД/ФТ на основе риск ориентированного дохода. Степени риска и критерии, влияющие на повышение и понижение риска. Риски, связанные с деятельностью клиентов, Страновые риски, риски, зависящие от характера проводимых операций. Где брать списки по страновому риску. Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 № ИН-014-12/63 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента» NEW
- Ответы регуляторов по вопросам применения требований по идентификации, в части разъяснения Положения ЦБР № 499-П и Федерального закона № 115-ФЗ
- Проверка по перечню экстремистов/террористов (периодичность, оформление проверки, отчетность)
- Отказ в заключении договора банковского счета (вклада), расторжение договора банковского счета(вклада) , отказ в выполнении распоряжения клиента (порядок принятия решения. порядок информирования Росфинмониторинга, порядок получения информации о случаях отказа/расторжения от Банка России, действия по получению информации из Банка России, влияние информации при оценке рисков клиента)
- Возможна ли «дистанционная» идентификация? Использование ЭЦП при идентификации клиентов.
- Особенности идентификации выдаче банковских гарантий, поручительстве или предоставлении залога, идентификация при установлении отношений между кредитными организациями.
- На каком языке заполнять ФИО клиента? NEW
- Можно ли использовать КЛАДР при заполнении адреса? NEW
- Нужна ли миграционная карта физическим лицам, имеющим свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем, удостоверение беженца, свидетельство о предоставлении временного убежища? NEW
- Можно ли применять критерии бенефициарного владельца из FATCA? NEW
- Можно ли списывать банковскую комиссию, если невозможно закончить обновление сведений
- Какие даты обновления фиксировать в анкете? Что такое дата обновление сведений? NEW
- Можно ли при обновлении сведений по клиенту – юридическому лицу, являющимся акционерным обществом не использовать выписку из реестра акционеров? NEW
- Изменения в Положение № 499-П в соответствии с Указанием Банка России от 20.07.2016 № 4079-У. NEW
- Критерии кредитных организаций, которые могут привлекаться для целей УПРИД при выдаче потребительских кредитов кредитных организаций и МКК (Указание ЦБР от 20.07.2016 № 4078-У). NEW
- Нужно ли идентифицировать клиента при денежных переводах БОС с карты на карту? NEW
- Идентификация поставщика при факторинговой сделке. NEW
- Разъяснения ДФМиВК ЦБР по порядку применения Федерального закона № 191-ФЗ. NEW
- Требуется ли идентификация при переводах с банковской карты на банковскую карту в кредитной организации, оказывающей только информационные услуги по переводу и не являющейся ни банков эмитентом, ни банком – эквайером? NEW
- Ответы на вопросы слушателей.
Стоимость мероприятия: 9200 руб.
Форма обучения: Очно / Вебина