На руководителей подразделений должностными инструкция возложены функции по организации внутреннего контроля ( в т.ч. по ПОД/ФТ) и по контролю за рисками. Данные функции требуют дополнительных знаний и компетенций в вопросах организации внутреннего контроля и управления рисками. Большинство рисков ( в т.ч. регуляторных) и механизмов контроля за рисками являются частью бизнес-процессов, следовательно, за эффективность и результативность контрольных механизмов, мониторинг рисков отвечают работники и руководители структурных подразделений, уполномоченные должностной инструкцией организовать и обеспечить действенный и эффективный внутренний контроль у себя в подразделении (-ях).
Сегодня кредитным организациям важно обеспечить хорошее взаимодействие между бизнес-подразделениями и подразделениями внутреннего аудита, внутреннего контроля.
По результат семинара вы сможете:
- ознакомиться с лучшими практиками организации внутреннего контроля руководителями структурных подразделений;
- подтвердить сертификатом функции, установленные должностными обязанностями;
- повысить качество корпоративного управления, после внедрения процессов и процедур управленческого внутреннего контроля, механизмов управления рисками;
- качественно и успешно пройти внутренние и внешние проверки.
Выдаваемый документ:
- Сертификат установленного образца
- Сертификат ИПБ (уточняйте у специалиста АНО ДПО ИСБД)
Содержание мероприятия:
Современные методы и способы организации внутреннего контроля руководителями подразделений на примере российских и международных финансовых институтах:
- обзор международных стандартов и моделей организации внутреннего контроля в соответсвии с требованиями Базельского Комитета по банковскому надзору в подразделениях;
- цели и задачи внутреннего контроля первой линии защиты от риска;
- особенности организации внутреннего контроля первой линии защиты;
- современные методы и способы организации внутреннего контроля руководителем бизнес- подразделения и т.д.
Методы и способы определение процессов и процедур внутреннего контроля на уровне бизнес- подразделений (методические рекомендации):
- корректное определение объектов и субъектов внутреннего контроля;
- определение ключевых бизнес-рисков и покрытие рисков эффективными контрольными процедурами;
- организация действенного внутреннего контроля в целях минимизации регуляторного риска;
- способы к организации внутреннего контроля для выявления регуляторных рисков, противодействию коррупции и коммерческому подкупу, хищениям;
- методы управления конфликтами интересов.
Ответственность руководителя бизнес-подразделения (направления деятельности) за организацию внутреннего контроля:
- роль руководителя структурного подразделения в организации внутреннего контроля (философия и стиль управления современного руководителя; создание в подразделении благоприятной контрольной среды);
- распределение полномочий и ответственности за организацию внутреннего в подразделении (исключение конфликтов интересов);
- компетентность персонала в области организации внутреннего контроля;
- методические рекомендации по разработке политик (положений, инструкций) и процедур внутреннего контроля, обеспечивающих выполнение требований руководства (Совета Директоров), Банка России, рекомендаций внутреннего аудита.
Основные положения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
- Стадии Легализации преступных доходов. Сфера применения Федерального закона, основные понятия и определения;
- Основная характеристика рекомендаций FATF;
- Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом. Объекты и субъекты контроля в целях ПОДФТ;
- Национальная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти. Правовой статус Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг);
- Требования Банка России к созданию системы внутреннего контроля в области ПОД/ФТ. Общая характеристика нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ;
- Права и обязанности организаций, участвующих в первичного финансового мониторинга;
- Финансирование террористической деятельности, роль кредитных организаций в организации контроля в целях ее предотвращения;
- Ответственность на нарушения законодательства о ПОД/ФТ.
Система внутреннего контроля.
Организационная система внутреннего контроля, направленного на ПОД/ФТ. Права и обязанности:
- Руководителя;
- Ответственного сотрудника (Специальное должностное лицо, ответственное за реализацию внутреннего контроля, направленного на ПОД/ФТ);
- Уполномоченных сотрудников, ответственных за реализацию процедур внутреннего контроля.
Правила внутреннего контроля, программы и процедуры его осуществления:
- Операции, подлежащие обязательному контролю и подозрительные операции;
- Порядок взаимодействия с Росфинмониторингом;
- Программа идентификации и изучения клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, особенности упрощенной идентификации;
- Замораживание и блокирование операций, по основаниям, предусмотренным законодательством;
- Отказ в открытии счета, расторжение договора счета и отказ от выполнения поручения клиента по основаниям Федерального закона 115-ФЗ;
- Публичные должностные лица, и лица с ними связанные, особенности принятия на обслуживание, роль руководителя организации;
- Порядок привлечения агентов по идентификации;
- Программы обучения персонала, роль руководителя организации «тон с верху».
Политика Банка России в отношении «сомнительных операций». Совершенствование подходов к проблематике выявления «сомнительных операций»:
- Классификация сомнительных операций. Сферы экономики, наиболее подверженные вовлечению в нелегальный оборот преступных денежных средств;
- Санкционная политика Российской Федерации и стран Евросоюза.
Актуальные вопросы применения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
- Проблемы исполнения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ с учетом особенностей деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и их клиентов;
- Проекты изменений законодательства о ПОД/ФТ, а также иных законов Российской Федерации, оказывающих влияние на законодательство о ПОД/ФТ.
Управление кредитными и операционными рисками:
- Кредитный портфель, качество кредитного портфеля. Методы управления рисками кредитного портфеля и портфельный анализ;
- Ценообразование кредитов с учетом ожидаемых потерь и платы за капитал;
- Компоненты системы управления рисками в банке на основе рекомендаций Базельского комитета и международных стандартов;
- Ключевые понятия при управлении кредитными рисками: расчет вероятности дефолта по портфелю (PD), потерь в случае дефолта (LGD), ожидаемых потерь (EL) и непредвиденных потерь (UL), экономический капитал (EC) и экономическая добавленная прибыль (EVA);
- Стресс-тестирование по кредитному риску;
- Источники операционного риска, типы потерь и категории рисковых событий Методы выявления операционных рисков;
- Определение существенности событий и возможного ущерба. Построение карты рисков.
Организация процесса внутренней оценки достаточности капитала (ВПОДК):
- Определение и область применения ВПОДК;
- Вопросы идентификации существенных рисков и определения аппетита к риску;
- Принцип пропорциональности при управлении рисками и оценке достаточности капитала;
- Организация процедур управления капиталом;
- Позиция Базельского комитета и Европейских органов финансового регулирования и надзора по оценке отдельных рисков и по компонентам ВПОДК.
Стоимость мероприятия: 17900 руб.
Форма обучения: Очно / Вебинар