В первом чтении депутаты согласились упростить правила идентификации клиентов финкомпаний

23 марта 2021 года

По проекту поручать банкам устанавливать сведения о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах смогут больше финкомпаний. Для этого нужно будет заключить с банком договор.

Поправки приняли в первом чтении.

Возможность получат, в частности:

— страховые брокеры;

— операторы по приему платежей;

— лизинговые компании;

— ломбарды;

— юрлица — скупщики и продавцы драгметаллов и камней, ювелирных изделий, их лома;

— организации — посредники при купле-продаже недвижимости;

— операторы связи, которые сами предоставляют мобильную связь.

Право передавать банкам упрощенную идентификацию клиента-физлица планируют предоставить страховым брокерам, операторам по приему платежей и пр.

Если банк нарушит правила этих процедур, можно будет отказаться от договора в одностороннем порядке.

Отметим также другое новшество: упрощенную идентификацию разрешат проводить еще и по номеру водительского удостоверения. Это коснется банков, МФО и ряда других финкомпаний.

Документ: Проект Федерального закона N 1104357-7