Создание и поддержание в банке системы управления регуляторным риском. (практики и подходы американских банков, связанные с обеспечением эффективной функции второй линии защиты)
Практический семинар для сотрудников службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита, контролеров профессионального участника РЦБ желающих повысить свою квалификацию.
Более чем десятилетние наблюдения за работой системы внутреннего контроля и управления рисами и по всему миру показало недостатки подходов. В частности, не учитываются все риски организации, которые у нее возникают в целях выполнения стратегии деятельности и обеспечения эффективного внутреннего контроля. Управленческая отчетность от риск-менеджеров и внутренних аудиторов не отвечает на поставленные перед руководством и Советом директоров задача, в связи с чем, принимаемы ими решения в условиях неопределенности сами по себе несут в себе риски. Системы управления рисками и внутреннего контроля формируются , документируются, проверяются и оцениваются в целях обеспечения функционирования самих систем, а не в целях оценки, как эти системы и процедуры повлияли на стратегию деятельности, стоимость организации, на ее эффективность и результативность и многое другое. В результате, американскими специалистами подготовлен новый стандарт в области управления рисками в дополнение к стандарту COSO ERM.
В части управления регуляторными рисками, кроме подходов Банка России вы ознакомитесь с практиками и подходами американских банков и американского регулятора, которые имеют многолетний опыт управления регуляторным (комплаенс) риском. А также, вы сможете познакомиться с американским подходом обеспечения эффективности функции 2-ой линии защиты, а также с идентификацией и классификацией событий регуляторного риска.
Выдаваемый документ: Сертификат установленного образца
Содержание мероприятия:
Обеспечение корпоративного управление нового уровня. Цели управления рисками и их влияние на стратегию деятельности. Влияние системы управления рисками на качество и эффективность деятельности:
- Причины и цели изменений и определений новых подходов;
- Краткий обзор новых требований и определений;
- Подробный анализ требований Концепции Банка России по вопросам управления рисками;
- Подходы к определению миссии и целей ведения бизнеса. Эволюция стратегии деятельности организации по мере изменения ожиданий и изменений подходов в управлении рисками;
- Управление эффективностью, выгоды от управления рисками;
- Новое определение риска и новое определение управление рисками организации;
- Новое определения профиля риска;
- Новые подходы: к выявлению рисков и определению (идентификации) рисков, к формированию реестра рисков, к анализу и оценке рисков и т.д.;
- Новые подходы к определению значимости рисков и выбору мер реагирования на риски.
Распределение ролей и ответственности по управление рисками. Осуществление надзора за рисками:
- Подотчетность и ответственность;
- Новые требования к навыкам, опыту, знаниям, независимости;
- Ответственность совета директоров и специализированных комитетов за управление рисками;
- Менеджмент и три линии подотчености, иные новые аспекты формирования управленческой отчетности;
- Ответственность руководства и менеджмента (финансового директора; директора по персоналу; директора по комплаенсу; операционного директора и т.д.) за выявление рисков;
- Ответственность подразделений по управлению рисками;
- Ответственность внутреннего и внешнего аудита;
- Регулирование системы управление рисками в модели (концепции) трех «линий защиты от риска» (новый подход).
Внутренний контроль и мониторинг эффективности управления рисками.
Подходы к управлению регуляторными рисками и созданию эффективной 2-ой линии защиты:
- Подходы американского регулятора и американских финансовых организаций к управлению регуляторным (комплаенс) риском и к обеспечению эффективной функции второй линии защиты в части управления регуляторным риском;
- Подходы и требования Банка России к управлению регуляторными рисками. Методы и способы выявления, идентификации, оценки регуляторного риска, формирование журнала учета событий регуляторного риска;
- Подходы к определению убытков из-за несоблюдения законодательства РФ, стандартов СРО, внутренних документов организации;
- Роль регуляторный риск в системе управления рисками и его взаимосвязь с иными видами рисков.
Ответы на вопросы слушателей.
Стоимость мероприятия: 14500 руб.
Форма обучения: Очно / Вебинар