Ключевые элементы стратегии устойчивого роста компании, работающей в сфере инвестиций
Современные финансовые организации сталкиваются с вызовами, связанными с оптимизацией лояльности клиентов на фоне растущей конкуренции. Ключевым аспектом становится не только привлечение новых клиентов, но и их удержание через высокое доверие и удовлетворенность. В условиях динамичного развития российского инвестиционного рынка главной задачей для финансовых компаний становится формирование у клиентов реалистичных ожиданий от инвестиций. Сюда входят соблюдение инвестиционной этики и управление капиталом клиента в условиях волатильности.
Инвестиционная этика, которая определяет стандарты работы, имеет решающее значение для формирования доверия к фондовому рынку, особенно в премиум-сегменте. Здесь клиенты формируют четкие ожидания от своих персональных менеджеров и инвестиционных консультантов. Опыт клиента, как положительный, так и отрицательный, напрямую формирует восприятие компании и её сотрудников. Качество работы менеджера, его способность использовать фундаментальный анализ при управлении активами влияет на оценку его профессионализма.
«Для меня первостепенным ориентиром при найме является система внутренних ценностей человека, на которые он будет опираться при принятии решений. Знания и навыки можно развить сравнительно быстро, но изменение убеждений требует времени, а иногда — десятилетий», — Георгий Варданян, руководитель отдела продаж «Т-Инвестиции» (бывший Тинькофф Инвестиции).
«Мы придаем большое значение формированию мощной команды персональных менеджеров, тщательно отбирая кандидатов, ориентируясь на систему внутренних ценностей, а не только на профессиональные навыки. Обучение и развитие как «hard», так и «soft» навыков создают непрерывный трек роста для команды».
Новые технологии, использующиеся для улучшения продаж и качества услуг в инвестициях
Современные технологии играют важную роль в идентификации клиентов и повышении их безопасности. Искусственный интеллект все чаще используется для анализа обращений клиентов, что особенно актуально в контексте дистанционного обслуживания. Точное распознавание эмоций клиентов и уточняющие вопросы повышают уровень доверия и удовлетворенности. С ростом клиентской базы становится актуальным эффективное управление ресурсами для удовлетворения потребностей клиентов и увеличения прибыли.
Здесь на первый план выходят модели машинного обучения (ML), которые позволяют предсказывать потребности клиентов с высокой точностью. Это ведет к более точному предложению соответствующих продуктов и к прогнозированию потенциальных оттоков средств.
Как изменения в предпочтениях клиентов влияют на продажи, и что делать компании, чтобы идти в ногу с этими изменениями
Финансовым организациям необходимо предвосхищать потребности состоятельных клиентов, предлагая уникальные продукты и решения. Это включает два ключевых аспекта: адаптация к образу жизни и новые возможности в сфере криптовалют.
Клиенты премиум-сегмента ценят дополнительный сервис. Важно предоставить не только стандартные возможности, но и элементы, связанные с их образом жизни, такие как доступ к закрытым мероприятиям и премиальным услугам. Также актуальны вопросы о сохранении и приумножении капитала — легализация криптовалют и доступ к зарубежным рынкам через безопасные юрисдикции открывают новые горизонты.
Примеры успешных случаев внедрения инноваций, которые привели к росту продаж
С начала 2024 года было проведено более 10 A/B-тестов с помощью ML моделей, показавших успешные результаты. «Например, благодаря эффективным тестам удалось предотвратить отток 700 миллионов рублей и выявить клиентов, склонных к участию в IPO и покупке облигаций. Эти успехи продемонстрировали возможность адресного предложения максимально релевантных продуктов», — Георгий Варданян, руководитель отдела продаж «Т-Инвестиции» (бывший Тинькофф Инвестиции).
Будущее инвестиций с точки зрения устойчивого роста и изменения, которые ожидаются в ближайшие 5-10 лет
В прогнозируемые 5-10 лет инвестиционный климат в России будет характеризоваться ростом государственной роли, развитием технологии и переориентацией на азиатские рынки. Углубление сотрудничества с Китаем и другими странами региона создаст новые возможности для инвестиций, особенно в сфере логистики и технологий.
Внедрение криптовалют и блокчейн-технологий, вероятно, получит новое законодательное обоснование, что сделает эти инструменты легитимными и безопасными для использования. Успешные финансовые организации будущего будут активно развивать сервисы, позволяя своим клиентам уверенно ориентироваться в условиях изменяющегося рынка.