Сенаторы одобрили отмену идентификации физлиц при размене не больше 40 тыс. руб.

12 ноября 2021 года

Банки перестанут устанавливать сведения, в частности, о клиенте-физлице, если он хочет разменять банкноты или монеты одного номинала на другой в сумме не больше 40 тыс. руб. Исключение — случаи, когда банк заподозрил легализацию преступных доходов или финансирование терроризма. Эти поправки Совет Федерации одобрил 10 ноября.

Если физлицо попросит разменять сумму больше 40 тыс., но не более 100 тыс. руб., банк сможет провести вместо обычной идентификации упрощенную.

Те же правила будут действовать при замене поврежденных денег.

Поправки касаются операций не только с рублями, но и с иностранной валютой. В последнем случае пороговые суммы должны быть эквиваленты названным.

Новшества вступят в силу со дня их опубликования в виде федерального закона.

Документ: Проект Федерального закона N 1105089-7 (https://sozd.duma.gov.ru/bill/1105089-7)