23 марта 2021 года
По проекту поручать банкам устанавливать сведения о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах смогут больше финкомпаний. Для этого нужно будет заключить с банком договор.
Поправки приняли в первом чтении.
Возможность получат, в частности:
— страховые брокеры;
— операторы по приему платежей;
— лизинговые компании;
— ломбарды;
— юрлица — скупщики и продавцы драгметаллов и камней, ювелирных изделий, их лома;
— организации — посредники при купле-продаже недвижимости;
— операторы связи, которые сами предоставляют мобильную связь.
Право передавать банкам упрощенную идентификацию клиента-физлица планируют предоставить страховым брокерам, операторам по приему платежей и пр.
Если банк нарушит правила этих процедур, можно будет отказаться от договора в одностороннем порядке.
Отметим также другое новшество: упрощенную идентификацию разрешат проводить еще и по номеру водительского удостоверения. Это коснется банков, МФО и ряда других финкомпаний.
Документ: Проект Федерального закона N 1104357-7