Невозвратные кредиты для ИТ-компаний
Как стало известно CNews, две связанныедруг с другом организации, зарегистрированные как ИТ-компании, былииспользованы для получения крупных невозвратных кредитов в обанкротившемсявпоследствии банке «Кредит-Москва». Деньги выдавались под залог земельныхучастков на суммы, многократно превышающие их кадастровую стоимость.
Так, 4 февраля 2015 г. в банке был взяткредит на 68,4 млн руб. под залог 156 га под Волоколамском в сельхозкооперативе«Ярополецкий». Кредит был оформлен на ООО «Электронный архив».
На рынке присутствует одноименная известная ИТ-компания,однако по заверению ее руководства, рассматриваемая организация к ней отношенияне имеет — у ее юрлица другой ИНН, что в явном виде подтверждается по базеЕГРЮЛ.
Позже, 30 сентября 2015 г. поаналогичной схеме кредит в том же банке был оформлен на ООО «КМ-технологии» —на 137,5 млн руб. Залогом для него стал земельный участок в 26 га — в том жекооперативе «Ярополецкий».
Обязательства по обоим кредитам были просрочены, поэтому 13марта 2017 г. представители банка подали в Арбитражный суд Москвы искиодновременно по обоим эпизодам. 26 мая 2017 г. суд удовлетворил иск в полном объемепо кредиту «КМ-технологий», а 3 ноября 2017 г. — по кредиту «Электронного архива».
По постановлениям суда, в обоих эпизодах заложенные землидолжны быть выставлены в счет долгов на аукционы, с начальными ценами, равнымисуммам взятых под них кредитов — то есть совокупно в 205,9 млн руб. Однако, какпоказывает база данных Росреестра, суммарная кадастровая стоимость двух этихучастков лишь немногим превышает 20 млн руб.
Какие компаниииспользовались для кредитов
По данным базы ЕГРЮЛ, ООО «Электронный архив» былозарегистрировано 3 марта 2004 г. Стопроцентнымучредителем выступает Наталия Маликова.Основным видом деятельности заявлено создание и использование баз данных иинформационных ресурсов. В реальности, как показывает «Контур.фокус», организацияникакой экономической деятельности не вела — все прошедшие годы у нее былинулевые активы и нулевая чистая прибыль.
ООО «КМ-технологии» былозарегистрировано в то же время — 20 февраля 2004 г. Единственным учредителемпрописана Галина Галанова. Основнойвид деятельности — разработка компьютерного ПО. По данным «Контур.фокуса»реальной экономической деятельности эта структура также не вела.
Анализ информации из ЕГРЮЛ позволяетсудить о связанности этих структур. Они зарегистрированы по одному адресу,среди их контактов представлен один и тот же телефонный номер, а несколько летназад директором обеих компаний был заявлен один человек — Ольга Попова.
Предполагаемые бенефициары фальшивых компаний
Анализ ЕГРЮЛ также позволяет судить о том,что указанные выше связанные юрлица в менее очевидной форме связаны еще снесколькими организациями, которые в свою очередь прямо или косвенно связаны сбывшими акционерами банка «Кредит-Москва», в частности с крупнейшим когда-тодержателем акций (свыше 22%) ЕленойФоминой.
За «Электронным архивом», «КМ-технологиями»и еще шестью организациями, зарегистрированными как в Москве, так и Волоколамске(рядом с которым была заложена земля), числится один московский телефонныйномер +7 (495) 953-56-52. Стоит уточнить, что сомнительные юрлица частозакреплены за так называемыми адресами массовых регистраций. Число таких юрлицпо одному адресу может измеряться сотнями, и о связанности всех этих компанийговорить не приходится. С телефонными номерами ситуация иная. Связанностькомпаний, за которыми закреплен один номер, представляется гораздо болееочевидной.
Соучредителем одного из обладателейвышеупомянутого номера ОАО «КМ-лама» выступает компания с названием, сходным с названием обанкротившегося банка — ОАО «Финансовый брокер»Кредит-Москва»». Елена Фомина в нем официальный соучредитель.Среди прочих соучредителей — другие (мелкие) в прошлом акционеры банка«Кредит-Москва» Борис Хмельницкий и Юрий Исмагилов, а также Анатолий Непомнящий. Среди бывших акционеров банка «Кредит-Москва» есть БорисАнатольевич Непомнящий.
В списке учредителей еще одногообладателя упомянутого телефонного номера ООО «Стейтхолл» также встречаются ЕленаФомина, Борис Хмельницкий и Борис Непомнящий.
В сельхозкооперативе «Ярополецкий» (ккоторому относится заложенная под кредиты земля) некоторые участки по состояниюна май 2015 г. принадлежали Е. Е. Фоминой, Б. Г. Хмельницкому, а такжевышеупомянутому подконтрольному им ООО «Стейтхолл» и еще одной связанной с фигурантами этого материаластруктуре — ООО «Новелэнд», за которой к тому же числится вышеупомянутый общийтелефонный номер.
Выдавший кредиты банк обанкротился
Лицензия на осуществление деятельности убанка «Кредит-Москва» была отозвана Центробанком 22 июля 2016 г. Позднее решениемАрбитражного суда Москвы от 24 октября 2016 г. организация была признанабанкротом, в отношении нее открыто конкурсное производство, а функции конкурсногоуправляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованиювкладов». Именно она и обратилась впоследствии в суд по двум рассмотреннымэпизодам.
В ноябре 2016 г. стало известно, что поданным Банка России совокупная разница между величиной обязательств и активов «Кредит-Москвы»составила 5,6 млрд руб. «По оценке временной администрации стоимость активов»Кредит-Москвы» не превышает 804 млн руб. при величине обязательствперед кредиторами в размере 6,4 млрд руб., в том числе перед физическими лицами— 5,2 млрд руб.», — говорилось в сообщении регулятора.